Kariera za prodajo v finančnih storitvah
Kadar gre za naložbe, upokojitve in izobraževanje otrok, ljudje želijo delati s strokovnim svetovalcem in ne prodajno osebo, ki se lahko povrne za prodajo določenih naložb, vzajemnih skladov ali zalog.
Ko investicija poteka na jug, je svetovalcu veliko lažje umiriti živčnega vlagatelja kot profesionalnega prodajalca, da izpolni isto nalogo.
Ne glede na naslove lahko vsak uspešen finančni svetovalec razume, da je odgovoren za razumevanje tržnih trendov in za učinkovito "prodajo" storitev in naložbenih vozil strankam. Tisti na finančnem področju, ki ne priznavajo, da so prodajni strokovnjaki, navadno nastopajo v vlogah analitikov ali na različnih področjih kariere.
Potrdila
Za prodajo finančnih vrednostnih papirjev morajo imeti finančni svetovalci licenco. Najpogosteje potrjena potrdila so serija 6,7 in 63. Ta potrdila omogočajo svetovalcu, da proda vzajemne sklade, rente, obveznice, avtomobile za upokojitev in posamezne zaloge. Mnogi svetovalci imajo tudi potrdila o zavarovanju , kot so življenje, nesreča in zdravje.
Napredne certifikate
Kot izziv, kot so lahko izpite 6,7 in 63 izpitov, se običajno štejejo za vpis na ravni certifikatov v industriji finančnih storitev.
Za tiste, ki se zavzemajo za dolgoročni uspeh kot finančni načrtovalec ali svetovalec, so nadaljnje učenje in potrdila praktično obvezni.
Mnogi finančni svetovalci zaslužijo svoje certifikate CFA in CFP. CFA je certificiran finančni analitik, CFP pa je certificiran finančni načrtovalec. Obe sta zelo cenjena potrdila in se navadno ne zaslužita do nekaj let v poklicno kariero finančnih storitev.
Poleg teh certifikatov, nekateri v industriji študija in zaslužiti ChFC, ali pooblaščeni finančni svetovalec. Po mnenju strokovnjaka za finančne storitve Donne Rodgers:
Imetnik finančnega svetovanja mora imeti najmanj 3 leta delovnih izkušenj v industriji finančnih storitev. ChFC® pripravlja strokovnjake za upravljanje s potrebami posameznikov, družin in malih podjetij. Po podatkih ameriškega koledža, ChFC zasluži 51 odstotkov več kot njihovi vrstniki.
Samo dohodki lahko navdihujejo mnoge, da si zaslužijo to certifikacijo in dodatno korist od večjega spoštovanja od vrstnikov in odjemalcev.
Izzivi in nagrade
Praktično vsaka glavna ulica v Ameriki ima vsaj eno pisarno za finančne storitve, napolnjena z enim svetovalcem ali skupino svetovalcev, aktivnim iskanjem novih strank in ohranitvijo obstoječih strank. Večina vsake banke nudi finančne storitve kot večina zavarovalnih agencij. Dodajte na ta seznam razpoložljivost finančnih storitev, ki jih ponujajo internetne družbe, in kmalu boste razumeli, da je industrija finančnih storitev zelo konkurenčna.
Drugi glavni izziv so pooblastila in predpisi za skladnost z vladami, ki jih mora upoštevati vsak finančni načrtovalec.
Kršitev zakona in licenc sta začasno ukinjena ali preklicana.
Za tiste, ki lahko premagajo konkurenco, so namenjeni pridobivanju zahtevanih in neobveznih certifikatov in ki vse svoje poslovanje opravljajo celovito, so nagrade neverjetne. Vrhunski finančni načrtovalci lahko zaslužijo več sto tisoč dolarjev na leto, pa tudi spodbude, počitnice in številne nagrade .
Kariera je gotovo ena izmed najtežjih, da bi bila uspešna, kar je razlog, da je po nekaj letih odstopil. Pravi nagradi so namenjeni tistim, ki ostanejo v karieri dve ali več let in so pripravljeni delati dolge ure in se soočiti z lean meseci, dokler ne začnejo izkoriščati prednosti.