Katera finančna svetovalka je kariera
Čeprav se izraz finančni svetovalec splošno uporablja od začetka devetdesetih let prejšnjega stoletja, to ni brez spora.
Mnogi kritiki še vedno trdijo, da pomeni spoštovanje strogega fiduciarnega standarda, ki zahteva delovanje v najboljšem interesu strank, in ne manj strog standard primernosti, ki tradicionalno zavezuje posrednike. Na primer, Merrill Lynch je bil med zadnjimi največjimi podjetji, ki so sprejeli ta izraz, v celoti zaradi te skrbi s strani pravne in skladne službe , ki je bila takrat zelo konservativna.
Poiščite odpiranje delovnih mest : to orodje uporabite za iskanje trenutnih odprtin za delo v tem polju.
Več podrobnosti o delu
Za tiste, ki iščejo informacije, ki presegajo uvodno raven, ta priročnik vsebuje številne druge članke, ki podrobneje preučujejo finančne svetovalce in sorodna vprašanja. Ti členi so organizirani v te kategorije:
- Razvoj poklicne poti za finančne svetovalce
- Razvoj prakse za finančne svetovalce
- Težave s strankami v zvezi s finančnimi svetovalci
- Naložbeni izdelki
- Naložbene strategije
- Vedenjske finance
- Ideje za mala podjetja
Tradicionalno je delo finančnega svetovalca vključevalo nakup in prodajo vrednostnih papirjev (kot so delnice in obveznice) v imenu strank. Sprememba zgornjih naslovov naj bi odražala dejstvo, da bi bili finančni svetovalci bolj kot vlagatelji in finančni načrtovalci, ki bi se celovito zavedali finančnih potreb in ciljev svojih strank, namesto da bi bili osredotočeni predvsem na pospeševanje transakcij.
Uporabljajo se tudi druge razlike v naslovu, kot je svetovalec za upravljanje premoženja , včasih pa finančni svetovalec, ki ima dodatno usposabljanje, certifikate in / ali izkušnje.
Specializacija
Nekateri finančni svetovalci se osredotočajo na posamične ali maloprodajne stranke, drugi pa na poslovne ali institucionalne stranke . Nekatera podjetja z vrednostnimi papirji raje, da se finančni svetovalci specializirajo na ta način, drugi pa prepustijo posameznim svetovalcem, da izberejo kakšno kombinacijo strank, ki jim najbolj ustrezajo. Poslovnim odjemalcem, ki potrebujejo specializirane nasvete in storitve (kot so upravljanje z obratnimi sredstvi ali poslovna posojila), lahko finančnim svetovalcem ponudijo podrobno znanje na teh področjih.
Dolžnosti in odgovornosti
Finančni svetovalci svetujejo strankam o možnostih naložb, ki so skladne z njegovimi potrebami, cilji in strpnostjo do tveganja. Za delo je treba slediti finančnim trgom, stalno spremljati specifične naložbe v portfelja strank in biti na vrhu novih naložbenih strategij in naložbenih vozil. Finančni svetovalci morajo biti prepričani o odločanju v negotovosti in v skrajnem časovnem pritisku, imajo odlične ljudi in komunikacijske spretnosti ter vedo, kako se spopasti z neuspehom in z nezadovoljnimi strankami.
Uspeh je močno odvisen od prodajne sposobnosti, tako pri pridobivanju novih strank kot pri nagibanju naložbenih idej na obstoječe stranke. Vročanje strank, ravnanje v skladu s predpisi in ravnanje s prakso sta tesno povezana vprašanja za finančne svetovalce.
Finančni svetovalci lahko močno povečajo svojo produktivnost in svojo sposobnost, da služijo velikemu poslovnemu knjigarstvu, če jih podpira eden ali več prodajnih asistentov . Toda v številnih podjetjih za finančne storitve morajo finančni svetovalci plačati svoje prodajne pomočnike v celoti ali delno iz lastne odškodnine (glej spodaj).
Tipični razpored
Urad za statistiko dela (BLS) poroča, da 24% dela več kot 50 ur na teden. Vendar pa je dejanska časovna obveznost lahko precej težja (60-80 ur na teden ali več), tako za tiste, ki se začnejo na terenu, kot za uveljavljene finančne svetovalce, ki se zavzemajo za odlične storitve in za povečanje svojega poslovanja.
Kaj je všeč
Finančni svetovalci imajo visoko stopnjo strokovne avtonomije, bolj podoben samostojnemu podjetniku kot zaposlenemu v podjetju. Obstaja tesna povezava med uspešnostjo in nagrado, s skoraj neomejenim potencialom zaslužka. Naredite svojo službo dobro in opazno, pozitivno vpliva na življenje vaših strank.
Kaj ni všeč
Pritiski na finančnega svetovalca za obdelavo stalne plazove informacij, hitre odločitve pod negotovostjo, ki so lahko, če je narobe, lahko drago za stranke, stalno prodajajo in se lahko opravičujejo vsak dan, so lahko za nekatere ljudi izjemne.
Nadomestilo
Srednje letno nadomestilo je bilo od maja 2012 približno 67.520 dolarjev, 90% pa je zaslužilo med 32.280 in 187.200 ameriških dolarjev. Nadomestilo finančnega svetovalca običajno temelji na proviziji. To pomeni, da finančni svetovalec dobi delež prihodkov, ki jih svojim strankam ustvarijo podjetja. Druge meritve, kot je skupna vrednost finančnih sredstev stranke na depozit pri podjetju finančnega svetovalca, lahko vplivajo tudi na nadomestilo. Vrhunski finančni svetovalci lahko zaslužijo več kot 1.000.000 ameriških dolarjev.
Kako postati finančni svetovalec : sledite tej povezavi za podrobno razpravo o izobraževanju, usposabljanju in strokovnih potrdilih, potrebnih za kariero kot finančni svetovalec.
Druge povezane kategorije: Morda boste želeli brskati po obsežni knjižnici člankov o teh drugih vidikih finančne kariere:
- Finančne kariere in delovne profile
- Vodilni delodajalci v financah
- Izobraževanje, usposabljanje in certifikati za finančne kariere
- Kako upravljati svojo kariero
- Plačaj za finančna dela
Za več informacij o finančnem svetovalcu Kariera: sledite spodnjim povezavam za podrobnejše informacije o nadomestilih, poverilnicah, napredovanju v karieri in še več.