- Varčevanje za upokojitev
- Shranjevanje za kolidž
- Shranjevanje za nakup doma ali avtomobila
- Proračun
- Nadzor izdatkov
- Zadolževanje
- Vlaganje
Veliko načrtovalcev dela samostojno ali v malih podjetjih, čeprav večje družbe za finančne storitve bodisi dodajajo finančne načrtovalce svojim osebjem ali vztrajajo, da so njihovi finančni svetovalci (ali finančni svetovalci ) postali tudi certificirani kot finančni načrtovalci.
-
Poiščite odpiranje delovnih mest : to orodje uporabite za iskanje trenutnih odprtin za delo na polju.
Izobraževanje
Diploma je minimalna izobrazba, ki se pričakuje od finančnega načrtovalca. Predmeti iz financ, računovodstva in / ali ekonomije so koristni, čeprav niso potrebni. Močne kvantitativne in spretnosti za reševanje problemov so bistvene, temveč tudi komunikacijske in prodajne sposobnosti. MBA vam lahko postane posebej zaželen kandidat za delo, odvisno od podjetja.
Certificiranje
Zakonske zahteve za delovanje kot finančni načrtovalec se razlikujejo glede na državo. Tudi v jurisdikcijah, kjer zakon ni predpisana, je izpit uspešno opravljen kot certificirani finančni načrtovalec (SRP). Oznaka CFP povečuje verodostojnost in tržnost, potencialnim delodajalcem in strankam.
Dolžnosti in odgovornosti
Finančni načrtovalec pomaga strankam ustvarjati osebne proračune, nadzirati izdatke, določiti cilje za varčevanje in izvajati strategije za zbiranje bogastva.
Ima lahko delovne odnose s finančnimi svetovalci , investitorji in / ali družbami vzajemnih skladov, pri čemer te strokovnjake uporabi za dejansko vlaganje sredstev svojih strank. Naloga zahteva ohranjanje sedanjega dogajanja v zvezi s finančnimi produkti , davčnimi zakoni in strategijami za osebno finančno poslovodenje, zlasti v zvezi s pokojninskimi načrti in posesti.
Uspeh zahteva tudi prodajno sposobnost tako pri pridobivanju novih strank kot tudi pri razvoju novih idej za izboljšanje finančnega stanja obstoječih strank.
Tipični razpored
Časovna obveznost je zelo spremenljiva, odvisna od vrste prakse, ki jo obiskujete, obremenitve vašega odjemalca in prizadevanj za pridobivanje novih strank. Tako se lahko giblje od dela s krajšim delovnim časom manj kot 40 ur na teden do tistega, ki daleč presega 40 ur. Za prilagoditev časovnega razporeda svojih strank morajo finančni načrtovalci pogosto biti na voljo za sestanke in telefonske konzultacije ob večerih in ob koncu tedna.
Kaj je všeč
Glede na podjetje lahko finančni načrtovalec uživa visoko stopnjo strokovne avtonomije. Delo se mora pritožiti na tiste, ki uživajo v poučevanju, glede na to, da bodo številne vaše stranke finančno neizprosne in zahtevajo izobraževanje v temeljih osebnega financiranja. Naloga ponuja tudi priložnost za izboljšanje življenja vaših strank na oprijemljiv način.
Kaj ni všeč
Finančno nezahtevane stranke pogosto zahtevajo precejšen odziv finančnega načrtovalca, lahko imajo nerealna pričakovanja in lahko krivijo načrtovalca zaradi neupoštevanja priporočil.
Načrtovalci se lahko soočajo z navzkrižjem interesov. Na primer, finančni načrtovalec pri zaposlovanju borznoposredniške družbe se lahko pritisne na priporočanje nekaterih naložbenih produktov, ki morda niso povsem primerni za svoje stranke. Prav tako se soočajo s podobnimi konflikti načrtovalci, ki delajo za mala podjetja, ki imajo sklenjene sporazume o usmerjanju poslovanja v določene finančne svetovalce, upravitelje denarja ali vzajemne sklade.
Plačilno območje
Po podatkih, ki jih je pripravil Princeton Review, lahko povprečne plače za finančne načrtovalce presegajo 100.000 dolarjev za tiste z 10-15 leti izkušenj. Vendar pa je začetno plačilo lahko tako majhno kot 20.000 dolarjev. Kot je bilo že omenjeno, so številni finančni načrtovalci samozaposleni ali zaposleni v majhnih, neodvisnih skupinah. Načrtovalci v teh situacijah imajo lahko bolj spremenljiv zaslužek kot zaposleni v večjih podjetjih, odvisno od premikanja poslovnih pogojev.