Ime se je spremenilo, vendar so odgovornosti enake
Položaj je znan tudi kot izvršni direktor, registrirani predstavnik in finančni svetovalec.
Podrobnosti, odgovornosti in specializacija
Danes, ko so bili finančni svetovalci običajno v podjetjih za finančne storitve, so bile njihove delovne naloge podobne tistim, kar so danes. Vse to je resnično spremenilo naslov.
Finančni svetovalci svetujejo strankam glede naložbenih priložnosti in to zahteva, da se do trenutka zadržijo nihanja na trgu. Morajo biti odlični prodajalci, sami prodajati, njihova podjetja in njihove naložbene ideje.
Nekateri finančni svetovalci služijo samo posameznikom, medtem ko drugi služijo samo podjetjem, kot so trgovske verige ali ustanove.
Nadomestni paketi
Nadomestilo je običajno provizije, vendar tudi nekateri finančni svetovalci zaslužijo plače in so dodatno nadomeščeni z bonus programi in delitvijo dobička.
Na splošno lahko plača znaša samo 36.000 $ letno za tiste, ki šele začenjajo in še niso vzpostavili pomembne baze strank do višje od 170.000 $ letno za bolj izkušene svetovalce.
Kot v večini poklicanosti se odškodnina običajno poveča z velikostjo in stabilnostjo podjetja s povprečno odškodnino v soseščini okoli 57.000 dolarjev za vsa podjetja.
Za delo je potrebna predanost in pomembna časovna obveznost. Večina finančnih svetovalcev dela več kot 50 ur na teden in delo 80 ur na teden ni redko.
Mala zgodovina
Večina vodilnih borznoposredniških družb je sprožila tisto, kar bi danes veljalo za preoblikovanje tega položaja do osemdesetih let. Poskušali so nadgraditi svojo podobo in naziv "finančni svetovalec" je bila priljubljena izbira pri mnogih podjetjih.
Cilj je bil zamenjati staro sliko prodajnega posrednika s transakcijo z novim visoko usposobljenim finančnim strokovnjakom, ki je strankam ponudil dragocene investicijske nasvete in nasvete.
"Finančni svetovalec" je začel pridobivati v priljubljenosti že v začetku devetdesetih let prejšnjega stoletja. Mnoga podjetja so verjela, da ta naslov predstavlja sliko, ki jo želijo projektirati še bolj kot "finančni svetovalec". Zdelo se je, da je očiten razvoj, glede na to, da je svetovalna vloga ključni del "svetovalne" podobe.
Merrill Lynch prihaja na krovu
Zanimivo je, da je vodilna trgovska družba za borzno posredništvo Merrill Lynch zadnja od velikih podjetij, ki je to storila. Oddelek za skladnost je bil v teh dneh zelo močan in zelo previden.
Merrill Lynch se je bala, da bi uporaba naslova "finančni svetovalec" lahko imela hude zakonske in regulativne posledice tako, da bi imetnikom tega naslova veljali strožji fiduciarni standardi.
Standard ohlapnosti je tradicionalno vodil dejavnosti posrednikov, izvršnih direktorjev in registriranih predstavnikov.
Dejansko so številne poslovne in finančne publikacije, kot so The Wall Street Journal, Barron's in Forbes, redno uredile, da je finančni svetovalec imel takšne posledice. Mediji so pozvali k fiducijskemu standardu, ki naj bi bila naložena njenim imetnikom.
Izkazalo se je, da so se Merrillovi strahovi izkazali za neutemeljene in sčasoma preimenovali finančne svetovalce kot finančne svetovalce.
Kot dodatna zmeda je pooblaščeni finančni svetovalec (ChFC) pooblastilo za finančne načrtovalce .