Opredelitev pojma "prodaja na drobno"
"Trgovina na drobno" je nekaj zavajajočega izraza tukaj. To prinaša v mislih trgovine z maminami in popami, pa tudi prodajalcem v mega verigi - to pomeni prodajo nekaj. Toda pri investicijskih pogojih operacija mam in pop in mega trgovina nista oba fizična oseba. Operacija mama in pop bi bila zato, ker maloprodajne stranke običajno vključujejo posameznike, družine in mala podjetja, vendar je prodajalec mega verige najverjetneje institucija.
Izraz "institucija" se nanaša na večje stranke. Pomislite na banke, sredstva, ki ohranjajo naložbene portfelje za druge, kot so pokojninski skladi, zavarovalnice in - da - ta trgovina z živili, če je del nacionalne verige, in svojim zaposlenim zagotavljajo naložbene priložnosti in določbe o pokojninskem načrtu.
Maloprodajni naročnik je lahko izredno bogat posameznik ali majhen, uspešen posel. Finančna sredstva maloprodajnih strank se lahko razširijo na več deset milijonov, tako da majhna nikakor ne pomeni, da je penny ante.
Institucionalni odjemalci
Večina finančnih svetovalcev v podjetjih za finančne storitve ima samo prebivalstvo. Institucionalne stranke običajno servisirajo prek ločene institucionalne prodajne sile. Podobno so nekatere vrste poslovnih in delovnih nalog običajno organizirane v maloprodaji, ki temelji na njihovi usmerjenosti do fizičnih oseb.
Poleg finančnih svetovalcev so tudi nekatere druge kategorije delovnih mest finančni načrtovalci .
Toda morda je najpomembnejše razlikovanje vsakega obsega obsega poslov, kot tudi vrste naložb, ki jih naredijo. Upoštevajte zavarovalnico, ki prodaja cele življenjske politike, ki sčasoma povečujejo denarno vrednost. Kako se to zgodi? Del vaših premij je vložen. Takšno rast se lahko izposodite, pogosto brez davka.
Ta zavarovalnica ima etično in poklicno odgovornost, da te premije vlaga dobro, a varno. Če redno prevzame naložbe z visokim tveganjem in njeni zavarovanci dosledno izgubijo denar, se morda ne bo več posloval.
Podobno velja, da bodo donosnost naložb v majhna podjetja povzročila tudi nekaj nesrečnih strank. Institucionalne stranke pogosto zavezujejo lastne storitve svojim strankam. To kontrastirajte z mamo in očetom, ki obdajajo svojo zelo donosno trgovino po ulici. Nihče ne sme prositi, ampak sami.
Maloprodajne stranke kupujejo v krogih ali 100 delnicah. Niso tip soseda, ki bi želel kupiti na trgu z dodatnimi 500 $, ki jih ima v tem mesecu, čeprav maloprodajni kupci včasih kupijo manj kot 100 delnic, celo v enem redkih primerih.
Institucionalne stranke težijo k nakupu in prodaji na tisoče delnic naenkrat. Očitno so njihove potrebe kot finančni svetovalci precej drugačne.