Kontaktne točke
V podjetju za vrednostne papirje Wall Street je glavni upravitelj odnosov z nefinančnim institucionalnim odjemalcem verjetno višji investicijski bančnik, zlasti tisti s strokovnim znanjem s prevzemom ali združevanjem in prevzemom vrednostnih papirjev .
Druga možnost je, če stranka uporablja podjetje za vrednostne papirje predvsem za opravljanje poslov, lahko institucionalna prodajna oseba ali izvršni direktor obvladuje razmerje. V komercialni banki je ta vodja odnosa zavezan k višjim posojilodajalcem , če gre za odjemalca, ki uporablja posojila te banke.
Glavni predstavnik nefinančnega institucionalnega naročnika pri poslovanju s podjetji za vrednostne papirje ali komercialnimi bankami bo verjetno vodja oddelka za korporativno zakladništvo . V odnosih z družbami za upravljanje naložb, ki upravljajo pokojnino za zaposlene in 401 (k), je vodja oddelka za človeške vire lahko predstavnik družbe.
Mala podjetja
Mala podjetja, zlasti tista, ki nimajo javnega dolga ali lastniškega kapitala, se običajno obravnavajo kot fizične osebe . Njihove raćune na splośno bodo slużili finanćni svetovalci v drużbah za vrednostne papirje ali uradniki za majhna podjetja v poslovnih bankah.
Odjemalci finančnih storitev
Obstaja veliko podjetij, ki se ukvarjajo z industrijo finančnih storitev, tudi med velikimi, integriranimi, raznovrstnimi podjetji. Zlasti podjetja z vrednostnimi papirji, ki delujejo kot ustvarjalci trga, morajo imeti velike količine dnevnega trgovanja med seboj, upravljati svoje zaloge vrednostnih papirjev in izpolniti naročila strank za vrednostne papirje, ki jih trenutno nimajo.
Poleg tega je pri prevzemih vrednostnih papirjev pogosto potrebna organizacija ad hoc partnerstev (imenovanih sindikati) med številnimi podjetji za širjenje zavarovalnih tveganj in iskanje kupcev za vrednostne papirje, ki so zdaj v ponudbi. Večja je vrednost izdaje vrednostnih papirjev, večja je obveznost sklepanja in prodaje sindikatov.
Zelo bogati posamezniki
Izjemno visoki neto vrednostni papirji (na primer tisti z več kot 100 milijoni dolarjev sredstev) se lahko vročijo prek institucionalnih prodajnih kanalov, in ne prek finančnih kanalov, ki služijo malim strankam. To velja zlasti, če imajo ti posamezniki lastne finančne svetovalce (ali družinske pisarne), razen zadevnega podjetja, in namesto tega uporabljajo to podjetje strogo za izvedbo poslov in pridobivanje investicijskih produktov.
Institucionalne linije poslovanja
Upoštevajte, da so nekateri oddelki in področja poslovanja v panogi finančnih storitev tipično opredeljeni kot institucionalni. Investicijsko bančništvo je primer, ki temelji na naravi strank.
Drug primer je trgovanje z vrednostnimi papirji; čeprav ta funkcija služi tako maloprodajnim kot institucionalnim strankam, je pretežni del obsega trgovanja običajno v imenu institucij.
Poleg tega ima trgovalna funkcija tesno povezavo s funkcijo investicijskega bančništva, ki ustvarja vrednostne papirje, s katerimi se pozneje trguje na sekundarnem trgu.
Čeprav so poročila in analize, ki so jih razvili notranji oddelki za raziskave vrednostnih papirjev, usmerjeni k maloprodajnim finančnim svetovalcem in maloprodajnim strankam, bodo te skupine verjetno organizirane v institucionalni polovici raznolikega podjetja.