Uporaba finančnih sredstev za merjenje bogastva

Finančna sredstva vključujejo denarne in bančne račune ter vrednostne papirje in investicijske račune, ki jih je mogoče zlahka pretvoriti v denar. Poznamo tudi kot Investicijska sredstva ali bogastvo. Izključena so tekoča fizična sredstva (ki jih ni mogoče zlahka pretvoriti v denar), kot so nepremičnine, avtomobili, umetnost, nakit, pohištvo, zbirateljstvo itd., Ki so vključeni v izračune neto vrednosti.

Podjetja s finančnimi storitvami običajno raje uporabljajo finančna sredstva za merjenje bogastva posameznika ali gospodinjstva , namesto Net Worth, kadar ocenjujejo (in kategorizirajo) stranke, ker ta izračun odraža, kaj ima stranka na voljo za vlaganje.

Seveda lahko prodaja likvidnih sredstev poveča finančno premoženje, medtem ko nakup likvidnih sredstev zmanjša finančno premoženje.

Kreditni uradniki v bankah in drugih kreditnih institucijah se pogosto osredotočajo na likvidno neto vrednost (sledite povezavi z Net Worth zgoraj), ko odločate o posojilih, ker ta izračun najbolj odraža sposobnost vlagatelja, da prevzame novi dolg.

Tukaj je primer zasebnega sektorja našega podjetja, ki služi strankam s finančnimi sredstvi v višini 10 milijonov ali več.