Make Money pomagati ljudem upravlja
Finančni svetovalec lahko zagotovi investicijsko, davčno in zavarovalno svetovanje. Prav tako porabi veliko časa, da raste bazo strank.
Hitra dejstva o finančnih svetovalcih
- Leta 2016 so finančni svetovalci zaslužili povprečno letno plačo v višini 90.530 dolarjev.
- V tem poklicu je v letu 2014 delalo več kot 249,00 ljudi.
- Večina jih je imela finančna industrija.
- Delovna mesta so ponavadi polni delovni čas.
- 20% samozaposlenih finančnih svetovalcev.
- Urad Združenih držav za statistiko dela (BLS) je napovedal, da bodo obeti za zaposlitev do leta 2024 precej hitrejši od povprečja za vse poklice in ga zato označili za okrepitev "Bright Outlook".
Dan v življenju finančnega svetovalca
Ti tipični zaposlitveni nalogi prihajajo iz spletnih oglasov za finančne svetovalne funkcije, ki jih najdete na spletnem mestu Indeed.com:
- "Priporočite naložbene produkte in storitve, ki so primerni za obete in stranke, glede na njihove cilje, vire, časovno obdobje, profil tveganja in želje"
- "Izvedeti in se pogajati po izvedbenih vozilih, vključno z zavarovanjem, naložbami, davčnim načrtovanjem, upravljanjem dolgov, načrtovanjem nepremičnin in drugimi nalogami, ki so na voljo strankam"
- "Odločite se, kako ustvariti svojo prakso tako, da izberete svoje stranke in trge, ki jih želite nadaljevati"
- "Pozivajte stranke aktivno preko telefona, pošte, napotitev itd."
- "Ohranite ustrezno dokumentacijo po vnaprej določenih smernicah, ki jih določi skladnost in upravljanje"
- "Upoštevajte vsa industrijska pravila in predpise"
Kako postati finančni svetovalec
Če želite delovati kot finančni svetovalec, boste morali pridobiti vsaj diplomo . Vodje, ki ponujajo dobro pripravo na ta poklic, vključujejo finance, ekonomijo ali računovodstvo. Če si zaslužite MBA (magisterij za poslovno upravo ) ali magistrski študij na področju financ, bi vam lahko na koncu napredovali v vodstveni položaj.
Če vaše delo vključuje prodajo finančnih produktov, kot so delnice, obveznice in zavarovalne police, boste potrebovali licence za to. Glej Zakonodaja o vrednostnih papirjih zakonov in predpisov na North American Securities Administrators Association (NASAA) Spletna stran za informacije o licenciranju. Finančni svetovalci, ki upravljajo naložbe svojih strank, se morajo registrirati pri državni ali ameriški komisiji za vrednostne papirje in borzo (SEC), odvisno od velikosti podjetja, za katerega delajo.
Mnogi ljudje, ki delajo na tem področju, pridobijo certifikat pooblaščenega finančnega načrtovalca s strani Odbora za standardizirane finančne načrte (CFP Board). Da bi to naredili, morajo opraviti izpit po prvi pridobitvi diplomi in pridobivanju treh let izkušenj s finančnim načrtovanjem.
Katere mehke spretnosti potrebujete?
Poleg diplome in licence potrebujete tudi nekatere mehke veščine , osebne značilnosti, ki jih ne morete naučiti s formalnim izobraževanjem, da bi uspeli v tem poklicu. Tukaj so najpomembnejši:
- Aktivno poslušanje : morate biti sposobni poslušati in razumeti finančne cilje vaših strank.
- Kritično mišljenje : Če želite ugotoviti, kako svojim strankam pomagati pri doseganju svojih ciljev, morate oceniti vse razpoložljive podatke.
- Branje Razumevanje: Potrebno je razumeti dokumente, ki opisujejo različne finančne instrumente.
- Verbalno sporočilo : Morate biti jasno razložiti finančne storitve, ki jih lahko posredujete potencialnim strankam.
- Usmerjenost storitve: želja, da ljudem pomagamo načrtovati prihodnost, je pomembno.
Kaj bodo delodajalci pričakovali od vas?
Kakšne lastnosti poleg spretnosti in izkušenj iščejo delodajalci, ko zaposlijo delavce?
Tukaj je nekaj zahtev iz dejanskih objav o delovnem mestu, ki jih najdete na spletnem mestu Indeed.com:
- "Dobro organiziran s sposobnostjo učinkovitega upravljanja s časom pri upravljanju več prednostnih nalog"
- "Sposobnost vpliva na ljudi"
- "Imeti zavezanost profesionalnosti , poštenosti in močne delovne etike"
- "Dokazal je sposobnost, da zaprosi za imenovanje, se kvalificira za priložnost in zapreti podjetja v 2 do 3 klicih"
- "Delajte samostojno in delajte kot del ekipe"
- "Strokovne računalniške spretnosti, zlasti aplikacije Microsoft Office"
Ali je to poklicno dobro za vas?
Med dejavniki, ki bodo določili, ali je finančni svetovalec, je primeren za vas, so vaši interesi , vrsta osebnosti in vrednosti, povezane z delom . Ta kariera je primerna za posameznike z naslednjimi lastnostmi:
Interesi ( Holland Code ): ECS (podjetniško, konvencionalno in socialno)
Tip osebnosti ( Indikator vrste osebnosti Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP ali ESTP
Vrednote v zvezi z delom : neodvisnost, dosežek, priznanje
Poklice s sorodnimi dejavnostmi in nalogami
| Opis | Mediana letna plača (2016) | Minimalno obvezno izobraževanje | |
|---|---|---|---|
| Loan Officer | Pomaga ljudem in podjetjem, da dobijo posojila od bank in drugih posojilnih institucij | 63.650 dolarjev | Diploma |
| Kreditni svetovalec | Daje nasvete o pridobivanju in upravljanju dolga posameznikom in organizacijam | 44.380 $ | Diploma |
| Revizor | Preveri finančno evidenco organizacije za znake slabega upravljanja | 68.150 $ | Diploma |
| Zbirka sredstev | Pomaga organizacijam načrtovati dogodke in kampanje za zbiranje denarja | 54.130 $ | Ni posebnih izobrazevalnih zahtev, vendar nekateri delodajalci želijo diplomo |
Viri:
Urad za statistiko dela, Ministrstvo za delo ZDA, Priročnik o poklicni objavi , 2016-17 (obiskan 24. septembra 2017).
Uprava za zaposlovanje in usposabljanje, Ministrstvo za delo ZDA, O * NET Online (obiskal 24. septembra 2017).
Preberite o drugih finančnih karierah in drugih poslovnih karierah