Top Podjetja za upravljanje premoženja

by Mark Kolakowski

Teh 10 podjetij ustvarja znatne dobičke

Ko ste v procesu izbiranja najboljše družbe za upravljanje premoženja za delo, en razumen način za zožitev področja je, da se osredotoči na top podjetja v smislu dobičkonosnosti. Upravljanje premoženja tradicionalno ponuja veliko bolj stabilen tok prihodkov in dobička kot precej nestanovitno in ciklično investicijsko bančništvo in funkcije trgovanja z vrednostnimi papirji .

Ta seznam najboljših konkurentov na tem področju se uvrsti po znesku dobička pred obdavčitvijo, ki ga ustvarijo divizije upravljanja premoženja. Čeprav je opredelitev trga premoženja zelo elastična in se lahko razlikuje glede na podjetje, splošno sprejeta varianta vključuje stranke z najmanj 1 milijonom ameriških dolarjev v finančna sredstva, vendar številna podjetja določijo bar nižjo vrednost na 250.000 $.

01 UBS

UBS ustvarja približno 3 milijarde dolarjev dobička pred obdavčitvijo iz dejavnosti upravljanja premoženja, razen izrednih postavk za nedovoljene trgovinske izgube. To predstavlja več kot polovico celotnega dobička pred obdavčitvijo podjetja kot celote.

Medtem ko je UBS v zadnjih letih v agresivnih stroških in zmanjševanju števila zaposlenih v finančnih poročilih, so te pobude usmerjene v zmanjšanje investicijskega bančništva in trgovanja z vrednostnimi papirji, da bi povečali poudarek in poudarili upravljanje premoženja.

UBS ima velik odtis med strankami za upravljanje premoženja v Ameriki, pri čemer približno polovica vseh sredstev za upravljanje premoženja prihaja iz strank na zahodni polobli. Približno 10 odstotkov sredstev prihaja iz švicarskih strank in 25 odstotkov od drugih Evropejcev.

02 Bank of America

Kratka prodaja banke Bank of America je redka stvar. © Big Stock Photo

Bank of America je matična družba družbe Merrill Lynch , vključuje pa tudi oddelke za upravljanje zaupanja v ZDA in Bank of America v svojem segmentu poročanja o globalnem bogastvu in upravljanjem naložb. Merrill Lynch in Morgan Stanley sta v konkurenci največji sili finančnih svetovalcev na ameriškem trgu s po več kot 15.000, vendar ima Merrill Lynch najbolj produktivne finančne svetovalce. Vsak prihodek znaša 1 milijon dolarjev.

03 Wells Fargo

Wells Fargo se uvršča na tretje mesto z več kot dvema milijardama ameriških dolarjev dobička pred obdavčitvijo. Njene bančne operacije so tako velike, da predstavlja manj kot 10 odstotkov celotnega podjetja. Nakup podjetja Wachovia je Wells Fargo postal glavni borzni posrednik za vrednostne papirje.

04 Credit Suisse

Credit Suisse vodi področje glede na delež celotnega dobička pred obdavčitvijo, ki izvira iz upravljanja premoženja, kar je 75 odstotkov. Credit Suisse ima pomemben akter v zasebnem bančništvu in posredništvu vrednostnih papirjev tudi diverzificirano podjetje za upravljanje premoženja.

05 JPMorgan Chase

JP Morgan Chase je združitev banke Banc One, Chase Bank in stari linearni investicijski banki Wall Street in družbe za upravljanje premoženja JP Morgan & Co. Zaslužuje približno 1,5 milijarde dolarjev dobička pred obdavčitvijo iz dejavnosti upravljanja premoženja, kar predstavlja približno 6 odstotkov družba skupaj.

06 Morgan Stanley

Ukrepi upravljanja bogastva Morgan Stanley so v obsegu močno okrepili nakup Smith Barneyja iz Citigroup-a. Oddelek za upravljanje premoženja prispeva več kot 50 odstotkov celotnega dobička pred obdavčitvijo. Morgan Stanley je svoj lastniški delež v nekdanjem Smith Barneyu povečal na 100-odstotno lastništvo.

07 HSBC

HSBC je globalni bančni gigant, ki z dobičkom pred obdavčitvijo zasluži skoraj 1 milijardo dolarjev dobička iz upravljanja premoženja, vendar to predstavlja le skromno 5 odstotkov celotnega zaslužka.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank je banka s sedežem v Frankfurtu, ki ima okoli 8 odstotkov svojega celotnega dobička pred obdavčitvijo iz upravljanja premoženja ali le pod 500 milijoni dolarjev.

09 Barclays

S sedežem v Londonu Barclays ustvari okoli 400 milijonov dolarjev dobička pred obdavčitvijo iz upravljanja premoženja ali okrog 7 odstotkov celotne donosnosti.

10 BNP Paribas

Enota za upravljanje premoženja BNP Paribas je bila poimenovana kot najboljša zasebna banka v Franciji in najboljša banka na svetovni ravni za človekoljubne storitve, v skladu z nagradami Global Private Banking, ki so jih skupaj organizirale revije The Banker in Professional Wealth Management .

Podjetje poroča skoraj 300 milijonov dolarjev v dobičku za obvladovanje pred obdavčitvijo za približno 3 odstotke celotne družbe.

Vplivi na dobiček

Na dobičke, ki so pripisane oddelkom za upravljanje premoženja teh podjetij, lahko močno vplivajo notranje politike in postopki za prenos cen. Kvote so, da lahko transakcije, ki izhajajo iz strank z upravljanjem premoženja, prispevajo k znatnemu dobičku, ki se pripisuje drugim oddelkom teh podjetij, kot so investicijsko bančništvo in trgovanje z vrednostnimi papirji.