Spletna podatkovna baza brokerov
BrokerCheck je storitev FINRA, ki investitorjem omogoča, da preverijo ozadje posrednikov (mnogi, vendar ne vsi, ki se imenujejo finančni svetovalci v teh dneh) in borzno posredniške družbe. Vsebuje tudi podatke o nekdanjih registriranih posrednikih; mnogi od teh oseb lahko še vedno delajo na področju vrednostnih papirjev ali naložb, zato so informacije o njih morda koristne za vlagatelje. Storitev je brezplačna, podatki pa se lahko izvajajo prek spletne strani.
Poročila o borznih posrednikih
Za posrednike, ki so bili v zadnjih 10 letih registrirani pri podjetju FINRA, vključno s posredniki, ki trenutno niso aktivni, poročilo BrokerCheck vsebuje:
- Povzetek podatkov o posredniku in njegovih poverilnic
- Sprejet je seznam njegovih trenutnih registracij, licenc in industrijskih izpitov
- Zgodovina registracije in zaposlitve: vsa podjetja, ki kotirajo na borzi z vrednostnimi papirji FINRA, kjer je bila kdaj registrirana, in tudi zadnjih 10 let, vsa druga dela (znotraj in izven sektorja vrednostnih papirjev), vojaška služba, brezposelnost in polni delovni čas izobraževanje
- Razkritja o kupčevih sporih, disciplinskih dogodkih in finančnih zadevah v poročilu posrednika, ne glede na to, ali je bil posrednik dejansko kriv
- Zadnji posredovani posredniki, če obstajajo
Zavedajte se, da vse dejanja in obtožbe v zapisu posrednika dejansko ne kažejo na napačna ravnanja.
Če je posrednik prenehal biti registriran pri podjetju FINRA pred več kot 10 leti, je edina razlika v tipičnem poročilu BrokerCheck zadeva razdelek o razkritjih.
Vključuje določene kazenske, regulativne, civilne sodne postopke ali pritožbe strank proti brokerju. Dogodki so vključeni v poročilo, če je bil posrednik:
- Podvrženo dokončnemu ureditvenemu ukrepu
- Obsojen (ali se je obtožil, da je kriv ali ne), z določenimi kaznivimi dejanji
- Vpisana v civilno odredbo, ki vključuje dejavnosti, povezane z naložbami
- Ugotovljeno s strani civilnega sodišča, da krši zakone ali predpise, povezane z naložbami
- Imenovan kot tožena stranka ali tožena stranka v arbitražnem postopku ali civilni tožbi, ki navaja, da je kršil prodajno prakso, in ki je zoper njega
FINRA našteva vsak dogodek, kot poročajo regulatorji vrednostnih papirjev, posamezni borzni posredniki in vsa sodelujoča podjetja.
Poročila o borznoposredniških družbah
Tipično poročilo BrokerCheck o borznoposredniškem podjetju sestavljajo:
- Pregled podjetja in njegovega ozadja
- Kdaj in kje je bilo podjetje ustanovljeno
- Ljudje in organizacije z nadzorom delnic ali vplivajo na poslovanje podjetja
- Zgodovina združitev, prevzemov ali sprememb imena
- Aktivne licence in registracije podjetja, vrste podjetij, ki jih izvaja, in druge podrobnosti, ki se nanašajo na njeno poslovanje
- Razkritja o arbitražnih odločbah, disciplinskih dogodkih in finančnih zadevah v zapisu podjetja
Upoštevajte, da se lahko vključijo nerešeni ali nerešeni ukrepi, in prisotnost takih dejanj ni nujno indikativna za kršitev.
Viri informacij
Podatki v BrokerChecku izhajajo iz centralnega registra depozitov (CRD), ki združuje registracijo in licenciranje borznoposredniških družb in borznih posrednikov.
Regulatorji prav tako zagotavljajo informacije CRD o nekaterih disciplinskih ukrepih, ki vključujejo posrednike in borznoposredniške družbe.
Valuta informacij
Registrirani posredniki in borznoposredniška podjetja morajo v 30 dneh po tem, ko se nauči dogodka, posodobiti CRD. BrokerCheck takoj odraža nove ali spremenjene podatke CRD. Informacije se običajno ne posodobijo za podjetja, ki niso več registrirana pri podjetju FINRA, ali za posrednike, ki niso več registrirani pri podjetju FINRA.
Kaj BrokerCheck ne vključuje
Primeri so:
- Odločbe in zastavne pravice, ki so bile prvotno prijavljene kot čakajoče, so bile pozneje izpolnjene
- Stečajni postopek, vložen pred več kot 10 leti.
- Številke socialnega zavarovanja
- Informacije o zgodovini stanovanj
- Podatki o fizičnem opisu
Na splošno BrokerCheck ne vsebuje nobenih podatkov, ki se nikoli niso pojavili v CRD, niti ne vsebuje informacij, ki so bile enkrat izvedene, vendar niso več.
FINRA si prizadeva zaščititi zaupne podatke o strankah, izključiti žaljive ali obrekovalne besede in preprečiti informacije, ki povzročajo veliko krajo identitete ali skrbi za zasebnost.
Novi predlogi za razkritje
V letu 2012 je FINRA razmišljal o povečanih razkritjih v BrokerChecku, kot so:
- Razlogi in komentarji v zvezi s prenehanjem posrednika
- Izobraževalno ozadje
- Druge poklicne oznake, kot so CFA ali CFP
- Več podrobnosti o pritožbah vlagateljev proti posrednikom
Medtem klici od vlagateljev zagovarjajo, da vključijo rezultate, pridobljene na izpitih, kot je serija 7 , ki jih nasprotuje FINRA, in so zelo nepriljubljeni med posredniki. Strokovnjaki, našteti v The Wall Street Journalu ("Skrbno držanje: vlagatelji zagovarjajo potrebo po razkritju več posrednikov, vključno z ocenami na področju izpitov", 29. maj 2012), sprašujejo o uporabnosti poročevalskih testnih rezultatov, saj kažejo, da niso v korelaciji s prihodnjimi naložbami ali kakovost storitev, glavni dejavniki zadovoljstva strank .