Opis finančnega svetovalca
Kaj storijo finančni svetovalci? Finančni svetovalci pomagajo strankam ustvariti izvedljive načrte za upravljanje svojih financ glede na posamezne in družinske razmere.
Nove stranke
Finančni svetovalci porabijo precej časa in energije, še posebej v zgodnjih fazah svoje kariere, tako da izpolnijo svoj seznam strank, tako da iščejo nove kupce.
Se srečujejo z obeti in jih poskušajo prepričati, da se prijavijo kot stranke. Vključujejo uveljavljene stranke in jih intervjuvajo, da bi ocenili njihovo strpnost in finančne cilje.
Priporočila za naložbe
Finančni svetovalci priporočajo mešanico naložb, kot so delnice, obveznice, vzajemni skladi in nepremičnine, ki strankam pomagajo doseči svoje cilje za prihranke v šoli, upokojitev in bogastvo. Priporočajo razporeditev sredstev v skladu s toleranco tveganja za stranke in njihovo življenjsko dobo.
Kje delujejo finančni svetovalci
Finančni svetovalci pogosto delajo za velika podjetja s finančnimi storitvami, čeprav so lahko nameščeni v majhnih krajevnih pisarnah za ta podjetja. Mnogi finančni svetovalci poslujejo z lastnim podjetjem in delajo samostojno ali z nekaj partnerji.
Izobraževanje, usposabljanje in potrdila
Finančni svetovalci morajo pridobiti diplomo za pridobitev statusa. Svetovalci imajo koristi od predmeta ekonomije, matematike, financ, naložb, računovodstva in obdavčitve.
Večina podjetij s finančnimi storitvami ima programe usposabljanja za opremljanje diplomantov in spremljevalcev kariere s temeljnimi znanji in spretnostmi. Finančni lahko poveča verodostojnost s strankami tako, da pridobi certifikat finančnega načrtovanja, kot je imenovan certifikat finančnega načrtovalca (CFP).
Plače finančnega svetovalca
Po podatkih Urada za statistiko dela so finančni svetovalci v letu 2016 zaslužili povprečno 90.530 USD.
Najboljših 10% finančnih svetovalcev je zaslužilo vsaj 208.000 ameriških dolarjev, spodnji 10% pa je doseglo manj kot 41.160 $. Finančni svetovalci, ki so delali za investicijska podjetja, so zaslužili višje od povprečnih plač in svetovalcev, ki delajo za banke v skupnostih in kreditne zadruge, so si zaslužili nižje od povprečnih plač.
Kompenzacija in bonusi na podlagi uspešnosti
Svetovalci, ki so zaposleni v podjetju za finančne storitve, pogosto prejemajo bonuse in ta nadomestila niso vključena v te številke. Odškodnina je vezana neposredno na produktivnost v smislu pristojbin za prodane izdelke, upravljanih sredstev in / ali številnih finančnih načrtov.
Ker plače in varnost zaposlitve močno temeljijo na uspešnosti, obstaja visoka stopnja izpušcanja za nove svetovalce, ki ne morejo zadovoljiti izziva oblikovanja mogocnega registra strank.
Finančni svetovalec / načrtovalske veščine
Tukaj je seznam spretnosti, ki jih finančni načrtovalci in svetovalci potrebujejo za nadaljevanje, kritje pisem, prošnje za delo in intervjuje. Zahtevane veščine se bodo razlikovale glede na delovno mesto, za katero se prijavljate, zato si oglejte tudi seznam spretnosti, ki so naštete glede na zaposlitev in vrsto spretnosti .
A - C
- Računovodstvo
- Natančnost
- Aktivno poslušanje
- Svetovanje
- Analiza
- Analitično
- Analiza tržnih gibanj na trgu
- Ocena tvegane tolerance
- Balansiranje tveganja in nagrade
- Proračun
- Gradbeni odnosi
- Srečanja strank
- Storitev odjemalca
- Hladno klicanje
- Sodelovanje
- Komunikacija
- Skladnost
- Standardi skladnosti
- Svetovanje
- Spopadanje z nastavitvami
- Svetovanje
- Ustvarjanje portfeljev
- Kritično razmišljanje
- Storitev za stranke
D - jaz
- Detajlna orientacija
- Podjetniški
- Načrtovanje nepremičnin
- Vrednotenje potreb strank
- Razlaga
- Objekt z računalniško programsko opremo
- Izpolnjevanje obrazcev in aplikacij
- Finančna analiza
- Certificiranje finančnega načrtovanja
- Orodja za finančno načrtovanje
- Finančni kolegij
- Prilagodljivost
- Industrijska pravila in predpisi
- Industrijski standardi
- Vpliv
- Navodila
- Celovitost
- Medosebni
- Razlaga raziskovalnih poročil
- Naložbe
- Razgovor
M - P
- Upravljanje portfeljev
- Trženje
- Matematično
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivacija
- Mreženje
- Tekoče učenje
- Organizacijski
- Upravljanje učinkovitosti
- Obstojnost
- Prepričljiva
- Dajanje trgovanja
- Power Point
- Predstavitev
- Reševanje problema
- Promocija
- Raziskovanje strank
R - W
- Priporočanje
- Zaposlovanje
- Raziskave
- Odpornost
- Načrtovanje upokojitve
- Prodaja
- Self Directed
- Poenostavitev kompleksnih konceptov
- Social Media Marketing
- Strateško načrtovanje
- Strateško mišljenje
- Obvladovanje stresa
- Nadzor
- Davčno načrtovanje
- Upravljanje časa
- Usposabljanje
- Verbalne komunikacije
- Upravljanje premoženja
- Delo neodvisno
- Pisne komunikacije
- Pisanje
Obeti zaposlitve
Po podatkih Zavoda za statistiko dela naj bi se zaposlovanje osebnih finančnih svetovalcev od leta 2016 do leta 2026 povečalo za 15 odstotkov, kar je veliko hitreje kot povprečje vseh poklicev.
Dejavniki, ki vplivajo na rast, vključujejo starajoče se prebivalstvo upokojencev, ki potrebujejo pomoč pri finančnem načrtovanju, in trend do samoupravnih pokojninskih sredstev namesto nadzorovanih družinskih pokojnin. Razširjena uporaba avtomatiziranih virov načrtovanja lahko omeji rast priložnosti za finančne svetovalce.
Kratka dejstva: finančni svetovalec ( priročnik o poklicni objavi )
Povezani členi: Orodja za primerjavo plač. | Kalkulatorji plač. | Top 20 najvišjih plačilnih mest